Sindikat Scam Kripto Dibongkar Polisi, Perputaran Uang Mencapai Rp3 Triliun

Polda Jawa Timur baru-baru ini mengungkap sindikat penipuan investasi yang melibatkan trading saham dan mata uang kripto dengan skala internasional. Penangkapan ini berhasil meringkus tiga tersangka serta menyita barang bukti dengan total nilai mencapai Rp81,5 miliar, di tengah perputaran uang mencapai Rp3,1 triliun dalam jaringan penipuan ini.

Kapolda Jatim, Irjen Nanang Avianto, menjelaskan bahwa pengungkapan ini berawal dari tujuh laporan yang masuk dari Januari hingga April 2026. Korban-korban tersebut mengalami kerugian kolektif sebesar Rp12,93 miliar, disebabkan investasi yang dikelola oleh pelaku yang mengklaim menyediakan keuntungan tinggi tanpa risiko.

Dari laporan yang diterima pihak kepolisian, terlihat bahwa banyak masyarakat yang terjebak dalam janji manis keuntungan fantastis dari investasi tidak jelas. Dalam hal ini, pelaku menggunakan media sosial untuk menarik perhatian calon korbannya dengan tawaran yang tampak menggiurkan.

Skema Penipuan Melalui Media Sosial

Pelaku awalnya menyebarkan iklan investasi melalui platform media sosial, menjanjikan keuntungan berlipat tanpa risiko kerugian. Dalam tahap awal, calon korban akan dibawa ke dalam grup percakapan di mana mereka dijanjikan pelatihan trading oleh individu yang berpura-pura sebagai profesional.

Pada tahap ini, para pelaku menjanjikan keuntungan yang meragukan, antara 30 hingga 200 persen, sehingga semakin banyak orang yang tertarik untuk berinvestasi. Dengan taktik ini, banyak orang merasa aman untuk menyetorkan uang mereka untuk berinvestasi dalam trading yang sebenarnya tidak ada.

Dalam grup tersebut, para pelaku secara aktif memberikan pelatihan dan dukungan, meningkatkan kepercayaan terhadap sistem yang mereka tawarkan. Setelah periode pelatihan, korban akan diarahkan untuk mengunduh aplikasi dan membuat akun di situs trading ilegal.

Taktik Manipulatif yang Mengelabui Korban

Setelah korban berinvestasi, mereka sering kali merasakan keuntungan awal yang membuat mereka lebih bersemangat. Namun, ketika korban mencoba menarik dana mereka, sistem penarikan akan ditolak dengan alasan yang menyudutkan korban, sehingga mereka akan merasa terpaksa untuk membayar denda.

Modus manipulatif ini terus berlangsung, di mana para korban akan diminta untuk menyetorkan lebih banyak uang agar bisa menarik keuntungannya. Hal ini menciptakan siklus penipuan yang sangat merugikan.

Direktur Reserse Siber Polda Jatim, Kombes Pol Bimo Ariyanto, mengungkapkan bahwa para pelaku memiliki struktur yang rapi, dengan beberapa orang yang mengatur operasional dari luar negeri, termasuk Malaysia dan Vietnam, sementara mereka yang berada di Indonesia bertanggung jawab untuk membangun infrastruktur operasional di lapangan.

Penangkapan dan Pengungkapan Jaringan Penipuan

Penyidikan ini menghasilkan penangkapan tiga pelaku, masing-masing berperan dalam struktur organisasi yang lebih besar. Tersangka pertama, FM, ditangkap di Jakarta dan bertugas untuk mengatur perusahaan dan membuka rekening yang digunakan untuk menampung uang hasil kejahatan.

Tersangka kedua, KPP, ditangkap di Palangka Raya dan berfungsi sebagai penghubung yang mengatur pendirian perusahaan dan membuka rekening. Sementara tersangka terakhir, WH, berperan sebagai koordinator operasional dan keuangan dalam skema penipuan ini.

Penyidik berhasil menyita sejumlah barang bukti, termasuk laptop, telepon genggam, dokumen perusahaan, dan rekening bank yang diduga terlibat dalam jaringan kejahatan tersebut. Selain itu, penyidikan berlanjut dengan pemblokiran dan penyitaan dana dari sejumlah rekening yang terpantau dalam skala besar.

Potensi Kerugian yang Terus Menggulung

Dalam analisis lebih dalam, terungkap bahwa terdapat indikasi perputaran dana yang jauh lebih besar dari yang diperkirakan. Sebuah rekening yang diduga digunakan sebagai penampung memiliki total transaksi yang mencapai Rp3,19 triliun dalam periode setahun terakhir. Hal ini menunjukkan besarnya skala operasi penipuan yang berlangsung selama ini.

Polda Jatim pun tidak tinggal diam dan berkoordinasi dengan pihak Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) untuk mendalami aliran dana yang dicurigai hasil dari praktik pencucian uang. Mereka juga bekerja sama dengan Divhubinter Polri untuk mengejar pelaku lainnya yang mungkin berada di luar negeri.

Hukuman yang dihadapi para tersangka pun cukup berat, dengan ancaman penjara maksimal 15 tahun serta denda hingga Rp5 miliar berdasarkan Undang-Undang Informasi dan Transaksi Elektronik. Ini menjadi peringatan bagi masyarakat untuk lebih waspada terhadap investasi dengan janji keuntungan tidak masuk akal.

Kesadaran Masyarakat Terhadap Investasi Bodong

Akhirnya, salah satu korban yang bernama Thomas Susanto dari Surabaya, mengaku mengalami kerugian hingga ratusan juta rupiah. Dengan latar belakang sebagai pensiunan, ia menjelaskan bahwa ia ingin mengembangkan uangnya menjadi lebih produktif di masa tuanya. Namun, semua harapan sirna ketika investasi yang ia jalani berakhir dengan kerugian.

Thomas menegaskan bahwa ia tidak langsung percaya dan sudah melakukan analisis sebelum menyetorkan uang. Namun, begitu mendapatkan keuntungan yang tampak menjanjikan, ia akhirnya terikut arus dan kehilangan semua yang telah ia investasikan.

Dengan berbagai pengalaman pahit ini, masyarakat diharapkan lebih kritis dan berhati-hati ketika mendapat tawaran investasi. Mereka disarankan untuk melakukan verifikasi terhadap perusahaan dan aplikasi yang akan digunakan, serta mendiskusikannya dengan pihak berwenang jika perlu.